Tematyka

  • Sekcja ogólna

  • Opis kursu

    Czas trwania: 1 godzina zegarowa

    Jedną z przyczyn kryzysu finansowego, który zapoczątkował upadek banku Lehman Brothers, upatruje się w konflikcie interesów. Konflikt interesów obniża racjonalność wyborów klientów i poprzez to skuteczność i efektywność rynków finansowych. Dlatego w nowych regulacjach bardzo dużo uwagi poświęcono zarządzaniu takim konfliktem. Kurs prezentuje zagadnienia związane z tym obszarem i przygotowuje do prawidłowego postępowania w procesie dystrybucji ubezpieczeń, tak aby zarządzać konfliktem interesów, zgodnie z nowymi regulacjami.

    Kurs/moduł jest częścią kompleksowego pakietu szkoleń, wypełniającego 15-godzinny wymóg szkolenia dla pracowników dystrybuujących produkty ubezpieczeniowe, zawarty w dyrektywie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/97 z dn. 20 stycznia 2016 r. w sprawie dystrybucji ubezpieczeń oraz Ustawie z dnia 15 grudnia 2017 r. o dystrybucji ubezpieczeń (Dz.U.2018.2210 z dnia 2018.11.27).

    • Komu polecamy szkolenie?

      Pracownikom dystrybuującym produkty ubezpieczeniowe, agentom ubezpieczeniowym oraz osobom fizycznym wykonującym czynności agencyjne (ofWCA).

      • Co uczestnik Kursu będzie potrafił?

        • Zna podstawowe założenia teorii agencyjnej
        • Identyfikuje konflikt interesów w ramach stosunków ubezpieczeniowych
        • Identyfikuje wpływ konfliktu interesów na nietrafioną sprzedaż
        • Wymienia i wyjaśnia działania wymagane w ramach zarządzania konfliktem interesów
        • Zna regulacje dotyczące poszczególnych działań w ramach zarządzania konfliktem interesów
        • Wymienia i wyjaśnia dodatkowe działania w ramach zarządzania konfliktem interesów

        • Zakres tematyczny kursu

          • Lekcja 1. Zarządzanie konfliktem interesów – teoria agencji
          • Lekcja 2. Zarządzanie konfliktem interesów i nietrafiona sprzedaż
          • Lekcja 3. Europejska koncepcja zarządzanie konfliktem interesów
          • Lekcja 4. Konflikt interesów w inwestycyjnych ubezpieczeniach życiowych / Konflikt interesów w ubezpieczeniach życiowych oraz ubezpieczeniach majątkowych – ujęcie rozszerzone 
            • Temat 1. Konflikt interesów – możliwe działania
            • Temat 2. Identyfikacja konfliktu interesów
            • Temat 3. Rozwiązania organizacyjne służące zapobieganiu konfliktom interesów 
            • Temat 4. Ujawnianie konfliktu interesów
          • Lekcja 5. Doświadczenia międzynarodowe regulowania polityki prowizyjnej

          • Wymagania techniczne

            Aby skorzystać z naszych kursów elearningowych, należy: 

            • Posiadać dostęp do Internetu 
            • Mieć zainstalowaną jedną z przeglądarek Internetowych (polecamy przeglądarki Opera oraz Google Chrome, Microsoft Edge) 
            • Mieć włączone głośniki lub słuchawki 

            W przeglądarce należy mieć włączoną obsługę JavaScript oraz Flash (włączone domyślnie) oraz wyrazić zgodę na otwieranie wyskakujących okienek. 

            Jeśli kurs nie działa na Twoim komputerze, sprawdź proszę następujące opcje: 

            Przeglądarka Opera: 

            Naciśnij lewy klawisz ALT na klawiaturze. Pojawi się Menu w górnym lewym rogu. Wybierz pozycję Ustawienia>Zaawansowane. Następnie wybierz po prawej stronie w zakładce "Prywatność i bezpieczeństwo" pozycję "Ustawienia witryny"

            • obsługa JavaScript 

            Wybierz "Java Script", po czym ustaw pozycję "Dozwolone" (zalecane) na włączone (ikona przełącznika powinna świecić się na kolor niebieski) 

            • obsługa wyskakujących okienek 

            Wybierz "Pop-upy i przekierowania" i włącz opcję "Zezwalaj" (ikona przełącznika powinna świecić się na kolor niebieski) 

            • obsługa technologii Flash 

            Wybierz "Flash" i włącz opcję "Zezwól" witrynom na korzystanie z wtyczki Flash (ikona przełącznika powinna świecić się na kolor niebieski) 

            Przeglądarka Google Chrome: 

            W górnym prawym rogu przeglądarki, kliknij ikonę "Dostosowywanie i kontrolowanie Google Chrom". Z menu, które się pojawi, wybierz "Ustawienia". Następnie, w menu po prawej stronie wybierz "Prywatność i bezpieczeństwo" pozycję "Ustawienia witryny".

            • obsługa JavaScript 

            Wybierz "Java Script", po czym ustaw pozycję "Dozwolone" (zalecane) na włączone (ikona przełącznika powinna świecić się na kolor niebieski)  

            • obsługa wyskakujących okienek (tzw. pop up)

            Wybierz "Pop-upy i przekierowania", po czym ustaw pozycję "Dopuszczone" na włączone (ikona przełącznika powinna świecić się na kolor niebieski) 

            • obsługa technologii Flash 

            Wybierz  pozycję "Flesh", po wyłącz opcję "Zablokuj uruchamianie Flasha na stronach", jeśli jest włączona. 

            Przeglądarka Microsoft Edge: 

            W górnym prawym rogu przeglądarki, kliknij ikonę "…". Z menu, które się pojawi, wybierz "Ustawienia". 

            • obsługa technologii Flash 

            W menu, które pojawi się dodatkowo po prawej stronie wybierz pozycję "Zaawansowane" i w sekcji "Ustawienia witryn" włącz opcję "Użyj programu Adobe Flash Player", jeśli jest wyłączona

            • obsługa wyskakujących okienek 

            W menu, które pojawi się dodatkowo po prawej stronie wybierz pozycję "Prywatność i zabezpieczenia" i w sekcji "Zabezpieczenia" wyłącz opcję "Blokuj wyskakujące okienka", jeśli jest włączona.