Tematyka

    • Opis kursu:

      Kurs wypełnia wymagania wynikające z Ustawy o kredycie hipotecznym oraz o nadzorze nad pośrednikami kredytu hipotecznego i agentami. Skierowany jest do pracowników banków obsługujących kredyty hipoteczne, agentów wykonujących czynności pośrednictwa kredytu hipotecznego i pośredników kredytowych.

      Zapraszamy do skorzystania z dofinansowania tego szkolenia za pośrednictwem BUR.

      Co osiągniesz po ukończeniu kursu:

      Będziesz potrafił

      ·         efektywnie i w sposób zgodny z wymaganiami Ustawy uczestniczyć w szeroko rozumianym procesie obsługi klienta ubiegającego się o uzyskanie kredytu hipotecznego, spełniając wymagania obowiązujących w tym zakresie regulacji prawnych i nadzorczych;

      ·         zidentyfikować potrzeby mieszkaniowe klienta i dostosować do nich ofertę sfinansowania takiej inwestycji oraz zaoferować odpowiednie produkty wspierające kredyt hipoteczny;

      ·         przekazać klientowi informacje mogące mieć wpływ na podjęcie przez niego decyzji o zaciągnięciu kredytu hipotecznego;

      ·         wyjaśnić klientowi przyczyny zmian cen na rynku nieruchomości mieszkaniowych oraz zasady wyceny wartości nabywanej przez niego nieruchomości przez rzeczoznawcę majątkowego i jej weryfikacji przez bank;

      ·         analizować trendy i zjawiska zachodzące na runku nieruchomości, oraz interpretować pochodzące z nich informacje, w  szczególności dotyczące cen nieruchomości,

      ·         wyjaśnić rolę i znaczenie funkcjonowania ksiąg wieczystych oraz znaczenie zabezpieczenia zaciąganego kredytu w formie ustanawianej na rzecz banku hipoteki;

      Zakres tematyczny kursu:

      Moduł 1: Zagadnienia finansowe i ekonomiczne funkcjonowania rynku nieruchomości

      Lekcja 1: Geneza i zakres działania Ustawy o kredycie hipotecznym

      Lekcja 2: Ekonomiczne cechy nieruchomości

      Lekcja 3:  Otoczenie prawne i regulacyjne działania rynku mieszkaniowego 

      Lekcja 4:  Mieszkanie jako inwestycja czy zaspokojenie potrzeb mieszkaniowych?

       

      Moduł 2: Funkcjonowanie rynku mieszkaniowego w Polsce 

      Lekcja 1: Zasoby mieszkaniowe w Polsce

      Lekcja 2: Rola Państwa w rozwiązywaniu problemów mieszkaniowych

      Lekcja 3: Rejestry i bazy danych o nieruchomościach

      Lekcja 4: Nowa organizacja obsługi rynku kredytów hipotecznych

       

      Moduł 3: Zawieranie umów sprzedaży nieruchomości

      Lekcja 1: Role i kompetencje podmiotów obsługujących rynek obrotu nieruchomościami

      Lekcja 2: Zawieranie umowy sprzedaży nieruchomości

      Lekcja 3: Znaczenie rachunku powierniczego

      Lekcja 4: Obowiązki wynikające z nabycia praw własności do nieruchomości

      Lekcja 5: Koszty towarzyszące nabyciu nieruchomości

       

      Moduł 4: Wycena zabezpieczeń wierzytelności

      Lekcja 1: Zasady wyceny wartości nieruchomości przez rzeczoznawców

      Lekcja 2: Znaczenie wartości nieruchomości dla banku

      Lekcja 3: Analiza operatu szacunkowego

       

      Moduł 5: Organizacja i funkcjonowania ksiąg wieczystych

      Lekcja 1: Wymagania Ustawy co do przedmiotu zabezpieczenia

      Lekcja 2: Aspekty prawne inwestycji w nieruchomości

      Lekcja 3: Znaczenie i rola księgi wieczystej

      Lekcja 4: Proces rejestracji spraw w KW

      Lekcja 6: Skuteczność zabezpieczenia hipotecznego

      Lekcja 6: Analiza treści wpisów w przykładowej księdze wieczystej

       

      Moduł 6: Kredyt hipoteczny i usługi oferowane wraz z produktami kredytowymi

      Lekcja 1: Kredyt hipoteczny

      Lekcja 2: Praktyka obsługi wniosku o kredyt hipoteczny

      Lekcja 3: Praktyka sprzedaży łączonej i wiązanej kredytu hipotecznego

      Lekcja 4: Procedury bankowe - warunki udzielania kredytów

      Lekcja 5: Koszt kredytu hipotecznego

       

      Moduł 7: Proces oceny zdolności kredytowej konsumenta

      Lekcja 1: Pojęcie ryzyka kredytowego i zdolności kredytowej

      Lekcja 2: Regulacje prawne dotyczące oceny zdolności kredytowej

      Lekcja 3: Zasady ustalania zdolności kredytowej

      Lekcja 4: Metody oceny zdolności kredytowej

      Lekcja 5: Korzystanie przez bank z zewnętrznych baz danych

      Lekcja 6: Narzędzia wspierające proces oceny zdolności kredytowej 

       

      Moduł 8: Przepisy związane z umowami o kredyt hipoteczny zawieranymi
      z konsumentem

      Lekcja 1: Umowa o kredyt hipoteczny, zapisy obowiązkowe i fakultatywne

      Lekcja 2: Obowiązki informacyjne przed zawarciem umowy kredytu hipotecznego

      Lekcja 3: Prawa konsumenta jako strony umowy o kredyt hipoteczny

      Lekcja 4: Nowe zasady restrukturyzacji kredytu hipotecznego 

      Lekcja  5: Zakres odpowiedzialności podmiotów współpracujących z bankiem przy sprzedaży kredytów hipotecznych

       

      Moduł  9: Standardy etyki biznesu w obszarze kredytowania hipotecznego

      Lekcja 1: Zasady dobrych praktyk w zakresie świadczenia usług o kredyt hipoteczny

      Lekcja 2: Regulacje dotyczące etyki w obszarze kredytowania hipotecznego

      Lekcja 3: Inicjatywy w zakresie odpowiedzialnego udzielania i zaciągania kredytów

      Lekcja 4: Zasady komunikowania się  klientem

      Lekcja 5: Sprzedaż, marketing bankowy i zagadnienia etyki

       

      Na zakończenie kursu otrzymasz zaświadczenie. Warunkiem uzyskania zaświadczenia jest zaliczenie testu wiedzy na zakończenie szkolenia.


  • Szkolenie w zakresie wykonywania czynności objętych Ustawą o Kredycie Hipotecznym przez personel kredytodawcy, powiązanego agenta i pośrednika kredytu hipotecznego

    • Opis kursu

      Kurs wypełnia wymagania kwalifikacyjne dla pracowników wynikające z Ustawy o kredycie hipotecznym oraz o nadzorze nad pośrednikami kredytu hipotecznego i agentami. Skierowany jest do pracowników banków obsługujących kredyty hipoteczne, agentów wykonujących czynności pośrednictwa kredytu hipotecznego i pośredników kredytowych.

      Wymiar szkolenia: 8 godzin zegarowych
      Kurs dostępny przez: 6 miesięcy

      • Co uczestnik będzie potrafił?

        • prawidłowo i sprawnie obsłużyć klienta, zainteresowanego kredytem hipotecznym, wypełniając wymagania ustawowe i regulacje nadzorcze;
        • zidentyfikować potrzeby mieszkaniowe klienta i dostosować do nich ofertę sfinansowania takiej inwestycji
        • przekazać klientowi wszystkie informacje potrzebne do podjęcia decyzji o zaciągnięciu kredytu hipotecznego i mogące wpłynąć na tę decyzję;
        • wyjaśnić klientowi przyczyny zmian cen na rynku nieruchomości mieszkaniowych oraz zasady wyceny wartości nabywanej przez niego nieruchomości przez rzeczoznawcę majątkowego i jej weryfikacji przez bank;
        • analizować trendy i zjawiska zachodzące na rynku nieruchomości, oraz interpretować pochodzące z nich informacje, w  szczególności dotyczące cen nieruchomości,
        • wyjaśnić rolę i znaczenie funkcjonowania ksiąg wieczystych oraz znaczenie zabezpieczenia zaciąganego kredytu w formie hipoteki ustanawianej na rzecz banku;

        • Zakres tematyczny kursu

          Moduł 1: Zagadnienia finansowe i ekonomiczne funkcjonowania rynku nieruchomości
          Lekcja 1: Geneza i zakres działania Ustawy o kredycie hipotecznym
          Lekcja 2: Ekonomiczne cechy nieruchomości
          Lekcja 3: Otoczenie prawne i regulacyjne działania rynku mieszkaniowego
          Lekcja 4: Mieszkanie jako inwestycja czy zaspokojenie potrzeb mieszkaniowych?

          Moduł 2: Funkcjonowanie rynku mieszkaniowego w Polsce
          Lekcja 1: Zasoby mieszkaniowe w Polsce
          Lekcja 2: Rola Państwa w rozwiązywaniu problemów mieszkaniowych
          Lekcja 3: Rejestry i bazy danych o nieruchomościach
          Lekcja 4: Nowa organizacja obsługi rynku kredytów hipotecznych

          Moduł 3: Zawieranie umów sprzedaży nieruchomości
          Lekcja 1: Role i kompetencje podmiotów obsługujących rynek obrotu nieruchomościami
          Lekcja 2: Zawieranie umowy sprzedaży nieruchomości
          Lekcja 3: Znaczenie rachunku powierniczego
          Lekcja 4: Obowiązki wynikające z nabycia praw własności do nieruchomości
          Lekcja 5: Koszty towarzyszące nabyciu nieruchomości

          Moduł 4: Wycena zabezpieczeń wierzytelności
          Lekcja 1: Zasady wyceny wartości nieruchomości przez rzeczoznawców
          Lekcja 2: Znaczenie wartości nieruchomości dla banku
          Lekcja 3: Analiza operatu szacunkowego

          Moduł 5: Organizacja i funkcjonowania ksiąg wieczystych
          Lekcja 1: Wymagania Ustawy co do przedmiotu zabezpieczenia
          Lekcja 2: Aspekty prawne inwestycji w nieruchomości
          Lekcja 3: Znaczenie i rola księgi wieczystej
          Lekcja 4: Proces rejestracji spraw w KW
          Lekcja 6: Skuteczność zabezpieczenia hipotecznego
          Lekcja 6: Analiza treści wpisów w przykładowej księdze wieczystej

          Moduł 6: Kredyt hipoteczny i usługi oferowane wraz z produktami kredytowymi
          Lekcja 1: Kredyt hipoteczny
          Lekcja 2: Praktyka obsługi wniosku o kredyt hipoteczny
          Lekcja 3: Praktyka sprzedaży łączonej i wiązanej kredytu hipotecznego
          Lekcja 4: Procedury bankowe - warunki udzielania kredytów
          Lekcja 5: Koszt kredytu hipotecznego

          Moduł 7: Proces oceny zdolności kredytowej konsumenta
          Lekcja 1: Pojęcie ryzyka kredytowego i zdolności kredytowej
          Lekcja 2: Regulacje prawne dotyczące oceny zdolności kredytowej
          Lekcja 3: Zasady ustalania zdolności kredytowej
          Lekcja 4: Metody oceny zdolności kredytowej
          Lekcja 5: Korzystanie przez bank z zewnętrznych baz danych
          Lekcja 6: Narzędzia wspierające proces oceny zdolności kredytowej

          Moduł 8: Przepisy związane z umowami o kredyt hipoteczny zawieranymi z konsumentem
          Lekcja 1: Umowa o kredyt hipoteczny, zapisy obowiązkowe i fakultatywne
          Lekcja 2: Obowiązki informacyjne przed zawarciem umowy kredytu hipotecznego
          Lekcja 3: Prawa konsumenta jako strony umowy o kredyt hipoteczny
          Lekcja 4: Nowe zasady restrukturyzacji kredytu hipotecznego
          Lekcja 5: Zakres odpowiedzialności podmiotów współpracujących z bankiem przy sprzedaży kredytów hipotecznych

          Moduł 9: Standardy etyki biznesu w obszarze kredytowania hipotecznego
          Lekcja 1: Zasady dobrych praktyk w zakresie świadczenia usług o kredyt hipoteczny
          Lekcja 2: Regulacje dotyczące etyki w obszarze kredytowania hipotecznego
          Lekcja 3: Inicjatywy w zakresie odpowiedzialnego udzielania i zaciągania kredytów
          Lekcja 4: Zasady komunikowania się klientem
          Lekcja 5: Sprzedaż, marketing bankowy i zagadnienia etyki

          Na zakończenie kursu otrzymasz zaświadczenie. Warunkiem uzyskania zaświadczenia jest zaliczenie testu wiedzy na zakończenie szkolenia.

          • Wymagania techniczne

            Aby skorzystać z naszych kursów elearningowych, należy: 

            • Posiadać dostęp do Internetu 
            • Mieć zainstalowaną jedną z przeglądarek Internetowych (polecamy przeglądarki Opera oraz Google Chrome, Microsoft Edge) 
            • Mieć włączone głośniki lub słuchawki 

            W przeglądarce należy mieć włączoną obsługę JavaScript oraz Flash (włączone domyślnie) oraz wyrazić zgodę na otwieranie wyskakujących okienek. 

            Jeśli kurs nie działa na Twoim komputerze, sprawdź proszę następujące opcje: 

            Przeglądarka Opera: 

            Naciśnij lewy klawisz ALT na klawiaturze. Pojawi się Menu w górnym lewym rogu. Wybierz pozycję Ustawienia>Zaawansowane. Następnie wybierz po prawej stronie w zakładce "Prywatność i bezpieczeństwo" pozycję "Ustawienia witryny"

            • obsługa JavaScript 

            Wybierz "Java Script", po czym ustaw pozycję "Dozwolone" (zalecane) na włączone (ikona przełącznika powinna świecić się na kolor niebieski) 

            • obsługa wyskakujących okienek 

            Wybierz "Pop-upy i przekierowania" i włącz opcję "Zezwalaj" (ikona przełącznika powinna świecić się na kolor niebieski) 

            • obsługa technologii Flash 

            Wybierz "Flash" i włącz opcję "Zezwól" witrynom na korzystanie z wtyczki Flash (ikona przełącznika powinna świecić się na kolor niebieski) 

            Przeglądarka Google Chrome: 

            W górnym prawym rogu przeglądarki, kliknij ikonę "Dostosowywanie i kontrolowanie Google Chrom". Z menu, które się pojawi, wybierz "Ustawienia". Następnie, w menu po prawej stronie wybierz "Prywatność i bezpieczeństwo" pozycję "Ustawienia witryny".

            • obsługa JavaScript 

            Wybierz "Java Script", po czym ustaw pozycję "Dozwolone" (zalecane) na włączone (ikona przełącznika powinna świecić się na kolor niebieski)  

            • obsługa wyskakujących okienek (tzw. pop up)

            Wybierz "Pop-upy i przekierowania", po czym ustaw pozycję "Dopuszczone" na włączone (ikona przełącznika powinna świecić się na kolor niebieski) 

            • obsługa technologii Flash 

            Wybierz  pozycję "Flesh", po wyłącz opcję "Zablokuj uruchamianie Flasha na stronach", jeśli jest włączona. 

            Przeglądarka Microsoft Edge: 

            W górnym prawym rogu przeglądarki, kliknij ikonę "…". Z menu, które się pojawi, wybierz "Ustawienia". 

            • obsługa technologii Flash 

            W menu, które pojawi się dodatkowo po prawej stronie wybierz pozycję "Zaawansowane" i w sekcji "Ustawienia witryn" włącz opcję "Użyj programu Adobe Flash Player", jeśli jest wyłączona

            • obsługa wyskakujących okienek 

            W menu, które pojawi się dodatkowo po prawej stronie wybierz pozycję "Prywatność i zabezpieczenia" i w sekcji "Zabezpieczenia" wyłącz opcję "Blokuj wyskakujące okienka", jeśli jest włączona.