Tematyka

  • Sekcja ogólna

  • Opis kursu

    Kurs prezentuje zagadnienia związane z ubezpieczeniami na życie. Tradycyjne ubezpieczenia na życie (inne niż związane z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym) są ważną częścią rynku ubezpieczeń na życie. W ich przypadku ważne są zarówno ubezpieczenia o charakterze czysto ochronnym, jak i mieszanym, ochronno-oszczędnościowym. Ta grupa produktów ubezpieczeniowych jest niezwykle zróżnicowana pod względem konstrukcji, a dodatkowo podlega ciągłym zmianom i ewolucji wskutek dostosowywania się ubezpieczycieli do potrzeb i oczekiwań konsumentów. Kurs dostarcza wyczerpującej, podstawowej wiedzy z produktów Działu III, tak aby rzetelnie i w komforcie znajomości tematu, przedstawić ofertę tych produktów klientowi.

    Kurs/moduł jest częścią kompleksowego pakietu szkoleń, wypełniającego 15-godzinny wymóg szkolenia dla pracowników dystrybuujących produkty ubezpieczeniowe, zawarty w dyrektywie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/97 z dn. 20 stycznia 2016 r. w sprawie dystrybucji ubezpieczeń oraz Ustawie z dnia 15 grudnia 2017 r. o dystrybucji ubezpieczeń (Dz.U.2018.2210 z dnia 2018.11.27).

    Kurs dostępny przez: 3 miesiące
    Czas trwania: 0,5 godziny zegarowej

    • Komu polecamy szkolenie?

      Pracownikom dystrybuującym produkty ubezpieczeniowe, agentom ubezpieczeniowym oraz osobom fizycznym wykonującym czynności agencyjne (ofWCA).

      • Co uczestnik Kursu będzie potrafił?

        • Zna podstawowe i dodatkowe rodzaje zdarzeń obejmowanych ochroną ubezpieczeniową w ubezpieczeniach na życie
        • Zna podstawowe klasyfikacje ubezpieczeń na życie
        • Zna zasady konstrukcji składki ubezpieczeniowej w tradycyjnych ubezpieczeniach na życie
        • Zna podstawowe terminy związane z konstrukcją umów ubezpieczenia na życie
        • Zna podstawowe typy ubezpieczeń na życie i potrafi je scharakteryzować
        • Zna pojęcie udziału własnego i franszyz (integralnej i redukcyjnej) oraz zna ich wpływ na wysokość świadczenia
        • Zna podstawowe typy produktów występujących w ofercie zakładów ubezpieczeń dla pomnażania oszczędności prywatnych

        • Zakres tematyczny kursu

          • Lekcja 1. Ubezpieczenia na życie – podstawy
            • Temat 1. Zdarzenia ubezpieczeniowe w ubezpieczeniach na życie (zakres ochrony)
            • Temat 2. Klasyfikacja ze względu na zdarzenia ubezpieczeniowe w ubezpieczeniach na życie
            • Temat 3. Klasyfikacja techniczna
            • Temat 4. Klasyfikacja ustawowa
            • Temat 5. Składka ubezpieczeniowa w klasycznych ubezpieczeniach na życie
            • Temat 6. Ważne terminy
          • Lekcja 2. Ubezpieczenia na życie – grupa 1
            • Temat 1. Podstawowe typy ubezpieczeń na życie
            • Temat 2. Ubezpieczenie terminowe na wypadek śmierci
            • Temat 3. Opcje ubezpieczenia terminowego na wypadek śmierci
            • Temat 4. Składka ubezpieczeniowa w ubezpieczeniu terminowym na wypadek śmierci
            • Temat 5. Suma ubezpieczenia i świadczenie ubezpieczeniowe
            • Temat 6. Ubezpieczenie na całe życie
            • Temat 7. Kiedy i komu nie jest potrzebne ubezpieczenie na wypadek śmierci
            • Temat 8. Ubezpieczenia na dożycie
            • Temat 9. Ubezpieczenia na życie i dożycie
            • Temat 10. Ogólna ocena
          • Lekcja 3. Ubezpieczenia zaopatrzenia dzieci – grupa 2
            • Temat 1. Cel i zasady funkcjonowania
            • Temat 2. Ubezpieczenie zaopatrzenia dzieci bez renty
            • Temat 3. Ubezpieczenie zaopatrzenia dzieci z rentą
            • Temat 4. Ubezpieczenie zaopatrzenia na dwa życia
          • Lekcja 4. Ubezpieczenia rentowe – grupa 4
            • Temat 1. Renty życiowe
          • Lekcja 5. Oferta zakładów ubezpieczeń w zakresie pomnażania oszczędności prywatnych 
            • Temat 1. Podstawowe typy ubezpieczeń oszczędnościowych
            • Temat 2. Polisolokaty
            • Temat 3. Hybrydowe ubezpieczenia na życie i dożycie
            • Temat 4. Ubezpieczeniowe produkty strukturyzowane

          • Wymagania techniczne

            Aby skorzystać z naszych kursów elearningowych, należy: 

            • Posiadać dostęp do Internetu 
            • Mieć zainstalowaną jedną z przeglądarek Internetowych (polecamy przeglądarki Opera oraz Google Chrome, Microsoft Edge) 
            • Mieć włączone głośniki lub słuchawki 

            W przeglądarce należy mieć włączoną obsługę JavaScript oraz Flash (włączone domyślnie) oraz wyrazić zgodę na otwieranie wyskakujących okienek. 

            Jeśli kurs nie działa na Twoim komputerze, sprawdź proszę następujące opcje: 

            Przeglądarka Opera: 

            Naciśnij lewy klawisz ALT na klawiaturze. Pojawi się Menu w górnym lewym rogu. Wybierz pozycję Ustawienia>Zaawansowane. Następnie wybierz po prawej stronie w zakładce "Prywatność i bezpieczeństwo" pozycję "Ustawienia witryny"

            • obsługa JavaScript 

            Wybierz "Java Script", po czym ustaw pozycję "Dozwolone" (zalecane) na włączone (ikona przełącznika powinna świecić się na kolor niebieski) 

            • obsługa wyskakujących okienek 

            Wybierz "Pop-upy i przekierowania" i włącz opcję "Zezwalaj" (ikona przełącznika powinna świecić się na kolor niebieski) 

            • obsługa technologii Flash 

            Wybierz "Flash" i włącz opcję "Zezwól" witrynom na korzystanie z wtyczki Flash (ikona przełącznika powinna świecić się na kolor niebieski) 

            Przeglądarka Google Chrome: 

            W górnym prawym rogu przeglądarki, kliknij ikonę "Dostosowywanie i kontrolowanie Google Chrom". Z menu, które się pojawi, wybierz "Ustawienia". Następnie, w menu po prawej stronie wybierz "Prywatność i bezpieczeństwo" pozycję "Ustawienia witryny".

            • obsługa JavaScript 

            Wybierz "Java Script", po czym ustaw pozycję "Dozwolone" (zalecane) na włączone (ikona przełącznika powinna świecić się na kolor niebieski)  

            • obsługa wyskakujących okienek (tzw. pop up)

            Wybierz "Pop-upy i przekierowania", po czym ustaw pozycję "Dopuszczone" na włączone (ikona przełącznika powinna świecić się na kolor niebieski) 

            • obsługa technologii Flash 

            Wybierz  pozycję "Flesh", po wyłącz opcję "Zablokuj uruchamianie Flasha na stronach", jeśli jest włączona. 

            Przeglądarka Microsoft Edge: 

            W górnym prawym rogu przeglądarki, kliknij ikonę "…". Z menu, które się pojawi, wybierz "Ustawienia". 

            • obsługa technologii Flash 

            W menu, które pojawi się dodatkowo po prawej stronie wybierz pozycję "Zaawansowane" i w sekcji "Ustawienia witryn" włącz opcję "Użyj programu Adobe Flash Player", jeśli jest wyłączona

            • obsługa wyskakujących okienek 

            W menu, które pojawi się dodatkowo po prawej stronie wybierz pozycję "Prywatność i zabezpieczenia" i w sekcji "Zabezpieczenia" wyłącz opcję "Blokuj wyskakujące okienka", jeśli jest włączona.