Przegląd sekcji

  • Sekcja ogólna

    Zwiń wszystko Rozwiń wszystko

  • Opis kursu

    Kurs prezentuje zagadnienia związane z ubezpieczeniami z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym (tzw. ufk). Produkty te pozwalają na połączenie dwóch komponentów, ochronnego i oszczędnościowego w jednym produkcie ubezpieczeniowym. Wyczerpujące, jasne przedstawienie tych produktów jest ważne dla budowy długoterminowych relacji z klientami. Kurs dostarcza wyczerpującej, podstawowej wiedzy z zakresu ufk, tak aby rzetelnie i w komforcie znajomości tematu, przedstawić ofertę tych produktów klientowi.

    Kurs/moduł jest częścią kompleksowego pakietu szkoleń, wypełniającego 15-godzinny wymóg szkolenia dla pracowników dystrybuujących produkty ubezpieczeniowe, zawarty w dyrektywie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/97 z dn. 20 stycznia 2016 r. w sprawie dystrybucji ubezpieczeń oraz Ustawie z dnia 15 grudnia 2017 r. o dystrybucji ubezpieczeń (Dz.U.2018.2210 z dnia 2018.11.27).

    Kurs dostępny przez: 3 miesiące
    Czas trwania: 0,5 godziny zegarowej

  • Komu polecamy szkolenie?

    Pracownikom dystrybuującym produkty ubezpieczeniowe, agentom ubezpieczeniowym oraz osobom fizycznym wykonującym czynności agencyjne (ofWCA).

  • Co uczestnik Kursu będzie potrafił?

    • Zna podstawowe i dodatkowe rodzaje zdarzeń obejmowanych ochroną ubezpieczeniową w ubezpieczeniach na życie
    • Zna miejsce ubezpieczeń z ufk w klasyfikacji ubezpieczeń
    • Potrafi zdefiniować ubezpieczenia z ufk i wskazać ich cele
    • Potrafi określić konstrukcję ubezpieczenia z ufk (świadczenia podstawowe i dodatkowe)
    • Zna zasady podziału składki w ubezpieczeniu z ufk
    • Zna pojęcie udziału własnego i franszyz (integralnej i redukcyjnej) oraz zna ich wpływ na wysokość świadczenia
    • Zna rodzaje opłat w ubezpieczeniach z ufk
    • Wie, na czym polega problem opłat likwidacyjnych i misselingu w ubezpieczeniu z ufk 
    • Zna wady i zalety ubezpieczeń z ufk

  • Zakres tematyczny kursu

    • Lekcja 1. Ubezpieczenia z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym  - podstawy 
      • Temat 1. Zdarzenia ubezpieczeniowe w ubezpieczeniach na życie
      • Temat 2. Funkcje ubezpieczenia na życie
      • Temat 3. Ubezpieczenia z ufk w klasyfikacji ubezpieczeń
      • Temat 4. Pojęcie ubezpieczenia z ufk
      • Temat 5. Zakres ochrony w ubezpieczeniach z ufk
      • Temat 6. Składka w ubezpieczeniach z ufk
    • Lekcja 2. Ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe  
      • Temat 1. Zasady funkcjonowania
      • Temat 2. Klasyfikacja funduszy ze względu na ryzyko inwestowania
      • Temat 3. Klasyfikacja funduszy ze względu na rodzaj zarzadzania
      • Temat 4. Ryzyko inwestowania
    • Lekcja 3. Ubezpieczenia z ufk – opłaty 
      • Temat 1. Klasyfikacja opłat
      • Temat 2. Opłata likwidacyjna
    • Lekcja 4. Ubezpieczenia ufk – misselling
      • Temat 1. Hipotezy wzmożonej rezygnacji z ubezpieczeń
      • Temat 2. Dopasowanie produktu
      • Temat 3. Szczególne obowiązki informacyjne
    • Lekcja 5. Ubezpieczenia z ufk – podsumowanie
      • Temat 1. Zalety ubezpieczeń z ufk
      • Temat 2. Wady ubezpieczeń z ufk

  • Wymagania techniczne

    Aby skorzystać z naszych kursów elearningowych, należy: 

    • Posiadać dostęp do Internetu 
    • Mieć zainstalowaną jedną z przeglądarek Internetowych (polecamy przeglądarki Opera oraz Google Chrome, Microsoft Edge) 
    • Mieć włączone głośniki lub słuchawki 

    W przeglądarce należy mieć włączoną obsługę JavaScript oraz Flash (włączone domyślnie) oraz wyrazić zgodę na otwieranie wyskakujących okienek. 

    Jeśli kurs nie działa na Twoim komputerze, sprawdź proszę następujące opcje: 

    Przeglądarka Opera: 

    Naciśnij lewy klawisz ALT na klawiaturze. Pojawi się Menu w górnym lewym rogu. Wybierz pozycję Ustawienia>Zaawansowane. Następnie wybierz po prawej stronie w zakładce "Prywatność i bezpieczeństwo" pozycję "Ustawienia witryny"

    • obsługa JavaScript 

    Wybierz "Java Script", po czym ustaw pozycję "Dozwolone" (zalecane) na włączone (ikona przełącznika powinna świecić się na kolor niebieski) 

    • obsługa wyskakujących okienek 

    Wybierz "Pop-upy i przekierowania" i włącz opcję "Zezwalaj" (ikona przełącznika powinna świecić się na kolor niebieski) 

    • obsługa technologii Flash 

    Wybierz "Flash" i włącz opcję "Zezwól" witrynom na korzystanie z wtyczki Flash (ikona przełącznika powinna świecić się na kolor niebieski) 

    Przeglądarka Google Chrome: 

    W górnym prawym rogu przeglądarki, kliknij ikonę "Dostosowywanie i kontrolowanie Google Chrom". Z menu, które się pojawi, wybierz "Ustawienia". Następnie, w menu po prawej stronie wybierz "Prywatność i bezpieczeństwo" pozycję "Ustawienia witryny".

    • obsługa JavaScript 

    Wybierz "Java Script", po czym ustaw pozycję "Dozwolone" (zalecane) na włączone (ikona przełącznika powinna świecić się na kolor niebieski)  

    • obsługa wyskakujących okienek (tzw. pop up)

    Wybierz "Pop-upy i przekierowania", po czym ustaw pozycję "Dopuszczone"  na włączone (ikona przełącznika powinna świecić się na kolor niebieski) 

    • obsługa technologii Flash 

    Wybierz  pozycję "Flesh", po wyłącz opcję "Zablokuj uruchamianie Flasha na stronach", jeśli jest włączona. 

    Przeglądarka Microsoft Edge: 

    W górnym prawym rogu przeglądarki, kliknij ikonę "…". Z menu, które się pojawi, wybierz "Ustawienia". 

    • obsługa technologii Flash 

    W menu, które pojawi się dodatkowo po prawej stronie wybierz pozycję "Zaawansowane" i w sekcji "Ustawienia witryn" włącz opcję "Użyj programu Adobe Flash Player", jeśli jest wyłączona

    • obsługa wyskakujących okienek 

    W menu, które pojawi się dodatkowo po prawej stronie wybierz pozycję "Prywatność i zabezpieczenia" i w sekcji "Zabezpieczenia" wyłącz opcję "Blokuj wyskakujące okienka", jeśli jest włączona.