Opis kursu:
Kurs wypełnia wymagania wynikające z Ustawy o kredycie hipotecznym oraz o
nadzorze nad pośrednikami kredytu hipotecznego i agentami. Skierowany jest do
pracowników banków obsługujących kredyty hipoteczne, agentów wykonujących
czynności pośrednictwa kredytu hipotecznego i pośredników kredytowych.
Zapraszamy do skorzystania z dofinansowania tego szkolenia za pośrednictwem BUR.
Co
osiągniesz po ukończeniu kursu:
Będziesz
potrafił
·
efektywnie
i w sposób zgodny z wymaganiami Ustawy uczestniczyć w szeroko rozumianym
procesie obsługi klienta ubiegającego się o uzyskanie kredytu hipotecznego, spełniając
wymagania obowiązujących w tym zakresie regulacji prawnych i nadzorczych;
·
zidentyfikować
potrzeby mieszkaniowe klienta i dostosować do nich ofertę sfinansowania takiej
inwestycji oraz zaoferować odpowiednie produkty wspierające kredyt hipoteczny;
·
przekazać
klientowi informacje mogące mieć wpływ na podjęcie przez niego decyzji o
zaciągnięciu kredytu hipotecznego;
·
wyjaśnić
klientowi przyczyny zmian cen na rynku nieruchomości mieszkaniowych oraz zasady
wyceny wartości nabywanej przez niego nieruchomości przez rzeczoznawcę
majątkowego i jej weryfikacji przez bank;
·
analizować
trendy i zjawiska zachodzące na runku nieruchomości, oraz interpretować
pochodzące z nich informacje, w
szczególności dotyczące cen nieruchomości,
·
wyjaśnić
rolę i znaczenie funkcjonowania ksiąg wieczystych oraz znaczenie zabezpieczenia
zaciąganego kredytu w formie ustanawianej na rzecz banku hipoteki;
Zakres
tematyczny kursu:
Moduł 1: Zagadnienia finansowe i ekonomiczne
funkcjonowania rynku nieruchomości
Lekcja
1: Geneza i zakres działania Ustawy o kredycie hipotecznym
Lekcja
2: Ekonomiczne cechy nieruchomości
Lekcja
3: Otoczenie prawne i regulacyjne
działania rynku mieszkaniowego
Lekcja
4: Mieszkanie jako inwestycja czy
zaspokojenie potrzeb mieszkaniowych?
Moduł 2: Funkcjonowanie rynku mieszkaniowego w
Polsce
Lekcja
1: Zasoby mieszkaniowe w Polsce
Lekcja
2: Rola Państwa w rozwiązywaniu problemów mieszkaniowych
Lekcja
3: Rejestry i bazy danych o nieruchomościach
Lekcja
4: Nowa organizacja obsługi rynku kredytów hipotecznych
Moduł 3: Zawieranie umów
sprzedaży nieruchomości
Lekcja
1: Role i kompetencje podmiotów obsługujących rynek obrotu nieruchomościami
Lekcja
2: Zawieranie umowy sprzedaży nieruchomości
Lekcja
3: Znaczenie rachunku powierniczego
Lekcja
4: Obowiązki wynikające z nabycia praw własności do nieruchomości
Lekcja
5: Koszty towarzyszące nabyciu nieruchomości
Moduł 4: Wycena zabezpieczeń wierzytelności
Lekcja
1: Zasady wyceny wartości nieruchomości przez rzeczoznawców
Lekcja
2: Znaczenie wartości nieruchomości dla banku
Lekcja
3: Analiza operatu szacunkowego
Moduł 5: Organizacja i funkcjonowania ksiąg
wieczystych
Lekcja
1: Wymagania Ustawy co do przedmiotu zabezpieczenia
Lekcja
2: Aspekty prawne inwestycji w nieruchomości
Lekcja
3: Znaczenie i rola księgi wieczystej
Lekcja
4: Proces rejestracji spraw w KW
Lekcja
6: Skuteczność zabezpieczenia hipotecznego
Lekcja
6: Analiza treści wpisów w przykładowej księdze wieczystej
Moduł 6: Kredyt hipoteczny i usługi oferowane wraz z
produktami kredytowymi
Lekcja
1: Kredyt hipoteczny
Lekcja
2: Praktyka obsługi wniosku o kredyt hipoteczny
Lekcja
3: Praktyka sprzedaży łączonej i wiązanej kredytu hipotecznego
Lekcja
4: Procedury bankowe - warunki udzielania kredytów
Lekcja
5: Koszt kredytu hipotecznego
Moduł 7: Proces oceny zdolności kredytowej
konsumenta
Lekcja
1: Pojęcie ryzyka kredytowego i zdolności kredytowej
Lekcja
2: Regulacje prawne dotyczące oceny zdolności kredytowej
Lekcja
3: Zasady ustalania zdolności kredytowej
Lekcja
4: Metody oceny zdolności kredytowej
Lekcja
5: Korzystanie przez bank z zewnętrznych baz danych
Lekcja
6: Narzędzia wspierające proces oceny zdolności kredytowej
Moduł 8: Przepisy związane z umowami o kredyt
hipoteczny zawieranymi
z konsumentem
Lekcja
1: Umowa o kredyt hipoteczny, zapisy obowiązkowe i fakultatywne
Lekcja
2: Obowiązki informacyjne przed zawarciem umowy kredytu hipotecznego
Lekcja
3: Prawa konsumenta jako strony umowy o kredyt hipoteczny
Lekcja
4: Nowe zasady restrukturyzacji kredytu hipotecznego
Lekcja 5: Zakres odpowiedzialności podmiotów
współpracujących z bankiem przy sprzedaży kredytów hipotecznych
Moduł 9:
Standardy etyki biznesu w obszarze kredytowania hipotecznego
Lekcja
1: Zasady dobrych praktyk w zakresie świadczenia usług o kredyt hipoteczny
Lekcja
2: Regulacje dotyczące etyki w obszarze kredytowania hipotecznego
Lekcja
3: Inicjatywy w zakresie odpowiedzialnego udzielania i zaciągania kredytów
Lekcja
4: Zasady komunikowania się klientem
Lekcja
5: Sprzedaż, marketing bankowy i zagadnienia etyki
Na
zakończenie kursu otrzymasz zaświadczenie. Warunkiem uzyskania zaświadczenia
jest zaliczenie testu wiedzy na zakończenie szkolenia.
