Topic outline

  • AML

    • Szacowany czas nauki: 2 godziny
    • Test na koniec kursu
    • Szkolenie kończy się imiennym zaświadczeniem potwierdzającym odbycie kursu elearningowego (warunkowane zdanym testem 75%)

    Szkolenie dostępne również w Bazie Usług Rozwojowych z możliwością dofinansowania.  Na kurs możesz zapisać się tutaj.  (link: https://uslugirozwojowe.parp.gov.pl/uslugi/view?id=399515&preview=1)


    Cel szkolenia:

    • Celem szkolenia jest zaznajomienie się uczestników z podstawowymi obowiązkami ustawowymi instytucji finansowej, w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu, z uwzględnieniem obowiązującego porządku prawnego, praktyki, bieżących zagrożeń, na bazie studiów przypadku.
    • Po zakończeniu szkolenia będziesz wiedział, jak wygląda proces przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, jakie ryzyka są z nim związane i jakie działania są wymagane w obowiązującym porządku prawnym.

    Co osiągniesz poprzez udział w szkoleniu?

    Na zakończenie kursu uczestnik potrafi:

    • zdefiniować zjawisko prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu, a także wskazać różnice i zależności zachodzące pomiędzy nimi,
    • scharakteryzować skalę zjawiska prania pieniędzy w Polsce oraz na świecie,
    • opisać podstawowe metody prania pieniędzy, z uwzględnieniem poszczególnych faz tego procesu,
    • wymienić ryzyka związane z brakiem skutecznego systemu przeciwdziałania prania pieniędzy oraz kary dla instytucji finansowej i pracownika,
    • wskazać elementy skutecznego systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy,
    • opisać rolę poszczególnych elementów systemu i podać przykłady, w jaki sposób wpływają one na wykrywanie prania pieniędzy,
    • scharakteryzować rodzaje symptomów prania pieniędzy i podać ich przykłady,
    • wytypować zachowania podejrzane w analizie transakcyjnej na bazie symptomów,
    • scharakteryzować program „poznaj swojego klienta” i jego powiązanie z analizą ryzyka,
    • wymienić główne czynniki wpływające na ustalenie kategorii ryzyka i zależności pomiędzy tymi kategoriami,
    • zdefiniować środki bezpieczeństwa finansowego oraz wzmożone środki bezpieczeństwa finansowego.

    Komu polecamy szkolenie?

    • Pracownikom instytucji finansowych: banków komercyjnych i spółdzielczych, SKOK-ów, towarzystw ubezpieczeniowych, firm factoringowych, domów maklerskich, towarzystw funduszy inwestycyjnych
    • Doradcom i brokerom finansowym
    • Operatorom pocztowym, biegłym rewidentom, osobom prowadzącym kantory wymiany walut

    Jak przebiegają zajęcia?

    W szkoleniu znajdziesz m.in:

    - liczne przykłady zilustrowane scenkami rodzajowymi typu case study,

    - treści szkolenia przeplatane ćwiczeniami, w trakcie których uczestnik może na bieżąco monitorować swoją wiedzę,


    Zakres tematyczny:

    Charakterystyka prania pieniędzy

    • Zagadnienie prania pieniędzy w Polsce i na świecie
      • Pranie pieniędzy i jego istota
      • Cel prania pieniędzy – legalizacja
      • Źródła pieniędzy podlegające praniu
      • Skala zagadnienia w Polsce i na świecie
    • Typowe praktyki prania pieniędzy
      • Fazy prania pieniędzy w ujęciu tradycyjnym
      • Studium przypadku – Libańsko-Kanadyjski Bank (Lebanease Canadian Bank)
      • Studium przypadku – Polska
      • Popularne metody prania pieniędzy – studia przypadku i przykłady
      • Nowe metody prania pieniędzy i finansowania terroryzmu
      • Skutki zaniedbań w przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu

    Obowiązki ustawowe instytucji finansowych

    • Rozwiązania systemowe - skuteczny program przeciwdziałania praniu pieniędzy
    • Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu w praktyce
      • Program „Poznaj swojego Klienta”
      • Ocena ryzyka klienta indywidualnego i instytucjonalnego
      • Kryteria typowania transakcji podejrzanych (typologia pomocnicza) oraz ich symptomy
    • Jak skutecznie ocenić ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu?
      • Środki bezpieczeństwa finansowego
      • Identyfikacja i weryfikacja Klienta
      • Uproszczone środki bezpieczeństwa finansowego
      • Wzmożone środki bezpieczeństwa   finansowego
      • Beneficjent rzeczywisty i Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych
      • Sankcje – definicja, rodzaje, działania
      • PEP – osoby na stanowiskach eksponowanych politycznie
      • Transakcja – definicja, rejestr, analiza i monitoring

  • Opis kursu

    Celem szkolenia jest zaznajomienie się uczestników z podstawowymi obowiązkami ustawowymi instytucji finansowej, w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu, z uwzględnieniem obowiązującego porządku prawnego, praktyki, bieżących zagrożeń, na bazie studiów przypadku. Po zakończeniu szkolenia będziesz wiedział, jak wygląda proces przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, jakie ryzyka są z nim związane i jakie działania są wymagane w obowiązującym porządku prawnym.

    Wymiar szkolenia: 2 godziny zegarowe
    Kurs dostępny przez: 3 miesiące

    Zapraszamy do skorzystania z dofinansowania tego szkolenia za pośrednictwem Bazy Usług Rozwojowych prowadzonej przez PARP.

    • Co uczestnik będzie potrafił?

      • zdefiniować zjawisko prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu, a także wskazać różnice i zależności zachodzące pomiędzy nimi,
      • scharakteryzować skalę zjawiska prania pieniędzy w Polsce oraz na świecie,
      • opisać podstawowe metody prania pieniędzy, z uwzględnieniem poszczególnych faz tego procesu,
      • wymienić ryzyka związane z brakiem skutecznego systemu przeciwdziałania prania pieniędzy oraz kary dla instytucji finansowej i pracownika,
      • wskazać elementy skutecznego systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy,
      • opisać rolę poszczególnych elementów systemu i podać przykłady, w jaki sposób wpływają one na wykrywanie prania pieniędzy,
      • scharakteryzować rodzaje symptomów prania pieniędzy i podać ich przykłady,
      • wytypować zachowania podejrzane w analizie transakcyjnej na bazie symptomów,
      • scharakteryzować program „poznaj swojego klienta” i jego powiązanie z analizą ryzyka,
      • wymienić główne czynniki wpływające na ustalenie kategorii ryzyka i zależności pomiędzy tymi kategoriami,
      • zdefiniować środki bezpieczeństwa finansowego oraz wzmożone środki bezpieczeństwa finansowego.
      • Komu polecamy szkolenie?

        • Pracownikom instytucji finansowych: banków komercyjnych i spółdzielczych, SKOK-ów, towarzystw ubezpieczeniowych, firm factoringowych, domów maklerskich, towarzystw funduszy inwestycyjnych
        • Doradcom i brokerom finansowym
        • Operatorom pocztowym, biegłym rewidentom, osobom prowadzącym kantory wymiany walut

        • Zakres tematyczny szkolenia

          • Charakterystyka prania pieniędzy
            • Zagadnienie prania pieniędzy w Polsce i na świecie
              • Pranie pieniędzy i jego istota
              • Cel prania pieniędzy – legalizacja
              • Źródła pieniędzy podlegające praniu
              • Skala zagadnienia w Polsce i na świecie
            • Typowe praktyki prania pieniędzy
              • Fazy prania pieniędzy w ujęciu tradycyjnym
              • Studium przypadku – Libańsko-Kanadyjski Bank (Lebanease Canadian Bank)
              • Studium przypadku – Polska
              • Popularne metody prania pieniędzy – studia przypadku i przykłady
              • Nowe metody prania pieniędzy i finansowania terroryzmu
              • Skutki zaniedbań w przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu
          • Obowiązki ustawowe instytucji finansowych
            • Rozwiązania systemowe - skuteczny program przeciwdziałania praniu pieniędzy
            • Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu w praktyce
              • Program „Poznaj swojego Klienta”
              • Ocena ryzyka klienta indywidualnego i instytucjonalnego
              • Kryteria typowania transakcji podejrzanych (typologia pomocnicza) oraz ich symptomy
            • Jak skutecznie ocenić ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu?
              • Środki bezpieczeństwa finansowego
              • Identyfikacja i weryfikacja Klienta
              • Uproszczone środki bezpieczeństwa finansowego
              • Wzmożone środki bezpieczeństwa   finansowego
              • Beneficjent rzeczywisty i Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych
              • Sankcje – definicja, rodzaje, działania
              • PEP – osoby na stanowiskach eksponowanych politycznie
              • Transakcja – definicja, rejestr, analiza i monitoring
          Kurs kończy się testem wiedzy. Na zakończenie kursu otrzymasz zaświadczenie. Warunkiem uzyskania zaświadczenia jest zaliczenie w systemie testu wiedzy.
          • Wymagania techniczne

            Aby skorzystać z naszych kursów elearningowych, należy: 

            • Posiadać dostęp do Internetu 
            • Mieć zainstalowaną jedną z przeglądarek Internetowych (polecamy przeglądarki Opera oraz Google Chrome, Microsoft Edge) 
            • Mieć włączone głośniki lub słuchawki 

            W przeglądarce należy mieć włączoną obsługę JavaScript oraz Flash (włączone domyślnie) oraz wyrazić zgodę na otwieranie wyskakujących okienek. 

            Jeśli kurs nie działa na Twoim komputerze, sprawdź proszę następujące opcje: 

            Przeglądarka Opera

            Naciśnij lewy klawisz ALT na klawiaturze. Pojawi się Menu w górnym lewym rogu. Wybierz pozycję Ustawienia>Zaawansowane. Następnie wybierz po prawej stronie w zakładce "Prywatność i bezpieczeństwo" pozycję "Ustawienia witryny"

            • obsługa JavaScript 

            Wybierz "Java Script", po czym ustaw pozycję "Dozwolone" (zalecane) na włączone (ikona przełącznika powinna świecić się na kolor niebieski) 

            • obsługa wyskakujących okienek 

            Wybierz "Pop-upy i przekierowania" i włącz opcję "Zezwalaj" (ikona przełącznika powinna świecić się na kolor niebieski) 

            • obsługa technologii Flash 

            Wybierz "Flash" i włącz opcję "Zezwól" witrynom na korzystanie z wtyczki Flash (ikona przełącznika powinna świecić się na kolor niebieski) 

            Przeglądarka Google Chrome

            W górnym prawym rogu przeglądarki, kliknij ikonę "Dostosowywanie i kontrolowanie Google Chrom". Z menu, które się pojawi, wybierz "Ustawienia". Następnie, w menu po prawej stronie wybierz "Prywatność i bezpieczeństwo" pozycję "Ustawienia witryny".

            • obsługa JavaScript 

            Wybierz "Java Script", po czym ustaw pozycję "Dozwolone" (zalecane) na włączone (ikona przełącznika powinna świecić się na kolor niebieski)  

            • obsługa wyskakujących okienek (tzw. pop up)

            Wybierz "Pop-upy i przekierowania", po czym ustaw pozycję "Dopuszczone" na włączone (ikona przełącznika powinna świecić się na kolor niebieski) 

            • obsługa technologii Flash 

            Wybierz  pozycję "Flesh", po wyłącz opcję "Zablokuj uruchamianie Flasha na stronach", jeśli jest włączona. 

            Przeglądarka Microsoft Edge

            W górnym prawym rogu przeglądarki, kliknij ikonę "…". Z menu, które się pojawi, wybierz "Ustawienia". 

            • obsługa technologii Flash 

            W menu, które pojawi się dodatkowo po prawej stronie wybierz pozycję "Zaawansowane" i w sekcji "Ustawienia witryn" włącz opcję "Użyj programu Adobe Flash Player", jeśli jest wyłączona

            • obsługa wyskakujących okienek 

            W menu, które pojawi się dodatkowo po prawej stronie wybierz pozycję "Prywatność i zabezpieczenia" i w sekcji "Zabezpieczenia" wyłącz opcję "Blokuj wyskakujące okienka", jeśli jest włączona.