Tematyka

  • Sekcja ogólna

  • Opis kursu

    Kurs wprowadza w podstawy analizy potrzeb klienta i dopasowania inwestycyjnych ubezpieczeń na życie. Szczególną uwagę zwrócono na zasady oraz narzędzia służące analizie potrzeb klienta.

    Kurs/moduł jest częścią kompleksowego pakietu szkoleń, wypełniającego 15-godzinny wymóg szkolenia dla pracowników dystrybuujących produkty ubezpieczeniowe, zawarty w dyrektywie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/97 z dn. 20 stycznia 2016 r. w sprawie dystrybucji ubezpieczeń oraz Ustawie z dnia 15 grudnia 2017 r. o dystrybucji ubezpieczeń (Dz.U.2018.2210 z dnia 2018.11.27).

    Kurs dostępny przez: 3 miesiące
    Czas trwania: 1 godzina zegarowa

    • Komu polecamy szkolenie?

      Pracownikom dystrybuującym produkty ubezpieczeniowe, agentom ubezpieczeniowym oraz osobom fizycznym wykonującym czynności agencyjne (ofWCA).

      • Co uczestnik Kursu będzie potrafił?

        • Definiuje podstawowe zagadnienia związane z analizą potrzeb klienta
        • Dopasowuje inwestycyjne ubezpieczenia na życie do potrzeb klienta
        • Stosuje w praktyce zasady oraz narzędzia służące analizie potrzeb klienta

        • Zakres tematyczny kursu

          • Lekcja 1. Proces dystrybucji ubezpieczeń
            • Temat 1. Podstawy prawne 
            • Temat 2. Dystrybucja: Analiza potrzeb klienta vs. dopasowanie produktu ubezpieczeniowego vs. tworzenie produktu ubezpieczeniowego
          • Lekcja 2. Analiza potrzeb klienta
            • Temat 1. Podstawowe zagadnienia 
            • Temat 2. Potrzeby inwestycyjne w kontekście procesu zarządzania ryzykiem, niezdolności do samodzielnej egzystencji, niezdolności do pracy 
            • Temat 3. Adekwatność potrzeb klienta w ubezpieczeniach na życie o charakterze inwestycyjnym 
            • Temat 4. Dopasowanie produktu ubezpieczeniowego – zakres i poziom ochrony ubezpieczeniowej
            • Temat 5. Cechy ubezpieczonego ryzyka
          • Lekcja 3. Poziom ochrony i inwestycji w ubezpieczeniach na życie
            • Temat 1. Poziom a zakres ochrony ubezpieczeniowej
            • Temat 2. Metoda określania wielkości inwestycji w ubezpieczeniach na życie 
          • Lekcja 4. Wybór i dopasowanie produktu ubezpieczeniowego
            • Temat 1. Wybór i dopasowanie produktu ubezpieczeniowego 
            • Temat 2. Karta produktu ubezpieczeniowego
            • Temat 3. Efekt dopasowania produktu

          • Wymagania techniczne

            Aby skorzystać z naszych kursów elearningowych, należy: 

            • Posiadać dostęp do Internetu 
            • Mieć zainstalowaną jedną z przeglądarek Internetowych (polecamy przeglądarki Opera oraz Google Chrome, Microsoft Edge) 
            • Mieć włączone głośniki lub słuchawki 

            W przeglądarce należy mieć włączoną obsługę JavaScript oraz Flash (włączone domyślnie) oraz wyrazić zgodę na otwieranie wyskakujących okienek. 

            Jeśli kurs nie działa na Twoim komputerze, sprawdź proszę następujące opcje: 

            Przeglądarka Opera: 

            Naciśnij lewy klawisz ALT na klawiaturze. Pojawi się Menu w górnym lewym rogu. Wybierz pozycję Ustawienia>Zaawansowane. Następnie wybierz po prawej stronie w zakładce "Prywatność i bezpieczeństwo" pozycję "Ustawienia witryny"

            • obsługa JavaScript 

            Wybierz "Java Script", po czym ustaw pozycję "Dozwolone" (zalecane) na włączone (ikona przełącznika powinna świecić się na kolor niebieski) 

            • obsługa wyskakujących okienek 

            Wybierz "Pop-upy i przekierowania" i włącz opcję "Zezwalaj" (ikona przełącznika powinna świecić się na kolor niebieski) 

            • obsługa technologii Flash 

            Wybierz "Flash" i włącz opcję "Zezwól" witrynom na korzystanie z wtyczki Flash (ikona przełącznika powinna świecić się na kolor niebieski) 

            Przeglądarka Google Chrome: 

            W górnym prawym rogu przeglądarki, kliknij ikonę "Dostosowywanie i kontrolowanie Google Chrom". Z menu, które się pojawi, wybierz "Ustawienia". Następnie, w menu po prawej stronie wybierz "Prywatność i bezpieczeństwo" pozycję "Ustawienia witryny".

            • obsługa JavaScript 

            Wybierz "Java Script", po czym ustaw pozycję "Dozwolone" (zalecane) na włączone (ikona przełącznika powinna świecić się na kolor niebieski)  

            • obsługa wyskakujących okienek (tzw. pop up)

            Wybierz "Pop-upy i przekierowania", po czym ustaw pozycję "Dopuszczone" na włączone (ikona przełącznika powinna świecić się na kolor niebieski) 

            • obsługa technologii Flash 

            Wybierz  pozycję "Flesh", po wyłącz opcję "Zablokuj uruchamianie Flasha na stronach", jeśli jest włączona. 

            Przeglądarka Microsoft Edge: 

            W górnym prawym rogu przeglądarki, kliknij ikonę "…". Z menu, które się pojawi, wybierz "Ustawienia". 

            • obsługa technologii Flash 

            W menu, które pojawi się dodatkowo po prawej stronie wybierz pozycję "Zaawansowane" i w sekcji "Ustawienia witryn" włącz opcję "Użyj programu Adobe Flash Player", jeśli jest wyłączona

            • obsługa wyskakujących okienek 

            W menu, które pojawi się dodatkowo po prawej stronie wybierz pozycję "Prywatność i zabezpieczenia" i w sekcji "Zabezpieczenia" wyłącz opcję "Blokuj wyskakujące okienka", jeśli jest włączona.