Tematyka
Opis kursu
Kurs prezentuje zagadnienia związane z ubezpieczeniami z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym (tzw. ufk). Produkty te pozwalają na połączenie dwóch komponentów, ochronnego i oszczędnościowego w jednym produkcie ubezpieczeniowym. Wyczerpujące, jasne przedstawienie tych produktów jest ważne dla budowy długoterminowych relacji z klientami. Kurs dostarcza wyczerpującej, podstawowej wiedzy z zakresu ufk, tak aby rzetelnie i w komforcie znajomości tematu, przedstawić ofertę tych produktów klientowi.
Kurs/moduł jest częścią kompleksowego pakietu szkoleń, wypełniającego 15-godzinny wymóg szkolenia dla pracowników dystrybuujących produkty ubezpieczeniowe, zawarty w dyrektywie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/97 z dn. 20 stycznia 2016 r. w sprawie dystrybucji ubezpieczeń oraz Ustawie z dnia 15 grudnia 2017 r. o dystrybucji ubezpieczeń (Dz.U.2018.2210 z dnia 2018.11.27).
Kurs dostępny przez: 3 miesiące
Czas trwania: 0,5 godziny zegarowejKomu polecamy szkolenie?
Pracownikom dystrybuującym produkty ubezpieczeniowe, agentom ubezpieczeniowym oraz osobom fizycznym wykonującym czynności agencyjne (ofWCA).Co uczestnik Kursu będzie potrafił?
- Zna podstawowe i dodatkowe rodzaje zdarzeń obejmowanych ochroną ubezpieczeniową w ubezpieczeniach na życie
- Zna miejsce ubezpieczeń z ufk w klasyfikacji ubezpieczeń
- Potrafi zdefiniować ubezpieczenia z ufk i wskazać ich cele
- Potrafi określić konstrukcję ubezpieczenia z ufk (świadczenia podstawowe i dodatkowe)
- Zna zasady podziału składki w ubezpieczeniu z ufk
- Zna pojęcie udziału własnego i franszyz (integralnej i redukcyjnej) oraz zna ich wpływ na wysokość świadczenia
- Zna rodzaje opłat w ubezpieczeniach z ufk
- Wie, na czym polega problem opłat likwidacyjnych i misselingu w ubezpieczeniu z ufk
- Zna wady i zalety ubezpieczeń z ufk
Zakres tematyczny kursu
- Lekcja 1. Ubezpieczenia z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym - podstawy
- Temat 1. Zdarzenia ubezpieczeniowe w ubezpieczeniach na życie
- Temat 2. Funkcje ubezpieczenia na życie
- Temat 3. Ubezpieczenia z ufk w klasyfikacji ubezpieczeń
- Temat 4. Pojęcie ubezpieczenia z ufk
- Temat 5. Zakres ochrony w ubezpieczeniach z ufk
- Temat 6. Składka w ubezpieczeniach z ufk
- Lekcja 2. Ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe
- Temat 1. Zasady funkcjonowania
- Temat 2. Klasyfikacja funduszy ze względu na ryzyko inwestowania
- Temat 3. Klasyfikacja funduszy ze względu na rodzaj zarzadzania
- Temat 4. Ryzyko inwestowania
- Lekcja 3. Ubezpieczenia z ufk – opłaty
- Temat 1. Klasyfikacja opłat
- Temat 2. Opłata likwidacyjna
- Lekcja 4. Ubezpieczenia ufk – misselling
- Temat 1. Hipotezy wzmożonej rezygnacji z ubezpieczeń
- Temat 2. Dopasowanie produktu
- Temat 3. Szczególne obowiązki informacyjne
- Lekcja 5. Ubezpieczenia z ufk – podsumowanie
- Temat 1. Zalety ubezpieczeń z ufk
- Temat 2. Wady ubezpieczeń z ufk
Wymagania techniczne
Aby skorzystać z naszych kursów elearningowych, należy:
- Posiadać dostęp do Internetu
- Mieć zainstalowaną jedną z przeglądarek Internetowych (polecamy przeglądarki Opera oraz Google Chrome, Microsoft Edge)
- Mieć włączone głośniki lub słuchawki
W przeglądarce należy mieć włączoną obsługę JavaScript oraz Flash (włączone domyślnie) oraz wyrazić zgodę na otwieranie wyskakujących okienek.
Jeśli kurs nie działa na Twoim komputerze, sprawdź proszę następujące opcje:
Przeglądarka Opera:
Naciśnij lewy klawisz ALT na klawiaturze. Pojawi się Menu w górnym lewym rogu. Wybierz pozycję Ustawienia>Zaawansowane. Następnie wybierz po prawej stronie w zakładce "Prywatność i bezpieczeństwo" pozycję "Ustawienia witryny"
- obsługa JavaScript
Wybierz "Java Script", po czym ustaw pozycję "Dozwolone" (zalecane) na włączone (ikona przełącznika powinna świecić się na kolor niebieski)
- obsługa wyskakujących okienek
Wybierz "Pop-upy i przekierowania" i włącz opcję "Zezwalaj" (ikona przełącznika powinna świecić się na kolor niebieski)
- obsługa technologii Flash
Wybierz "Flash" i włącz opcję "Zezwól" witrynom na korzystanie z wtyczki Flash (ikona przełącznika powinna świecić się na kolor niebieski)
Przeglądarka Google Chrome:
W górnym prawym rogu przeglądarki, kliknij ikonę "Dostosowywanie i kontrolowanie Google Chrom". Z menu, które się pojawi, wybierz "Ustawienia". Następnie, w menu po prawej stronie wybierz "Prywatność i bezpieczeństwo" pozycję "Ustawienia witryny".
- obsługa JavaScript
Wybierz "Java Script", po czym ustaw pozycję "Dozwolone" (zalecane) na włączone (ikona przełącznika powinna świecić się na kolor niebieski)
- obsługa wyskakujących okienek (tzw. pop up)
Wybierz "Pop-upy i przekierowania", po czym ustaw pozycję "Dopuszczone" na włączone (ikona przełącznika powinna świecić się na kolor niebieski)
- obsługa technologii Flash
Wybierz pozycję "Flesh", po wyłącz opcję "Zablokuj uruchamianie Flasha na stronach", jeśli jest włączona.
Przeglądarka Microsoft Edge:
W górnym prawym rogu przeglądarki, kliknij ikonę "…". Z menu, które się pojawi, wybierz "Ustawienia".
- obsługa technologii Flash
W menu, które pojawi się dodatkowo po prawej stronie wybierz pozycję "Zaawansowane" i w sekcji "Ustawienia witryn" włącz opcję "Użyj programu Adobe Flash Player", jeśli jest wyłączona
- obsługa wyskakujących okienek
W menu, które pojawi się dodatkowo po prawej stronie wybierz pozycję "Prywatność i zabezpieczenia" i w sekcji "Zabezpieczenia" wyłącz opcję "Blokuj wyskakujące okienka", jeśli jest włączona.