Tematyka

  • Sekcja ogólna

  • Opis kursu

    Kurs pokazuje rolę i wzajemne relacje między rynkiem ubezpieczeniowym a pozostałymi elementami rynku finansowego. Współczesne ubezpieczenia wchodzą w różnorodne związki z bankowością i rynkiem kapitałowym. Dotyczyć to może z jednej strony wszystkich tych sytuacji, w których ubezpieczyciele konkurują z innymi pośrednikami finansowymi i rynkami finansowymi w obszarze depozytowym (np. poprzez oszczędnościowe produkty ubezpieczeń na życie) czy inwestycyjnym (np. poprzez ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe). Z drugiej strony dotyczyć to może wszystkich tych sytuacji, w których następuje powiązanie operacyjne działalności ubezpieczeniowej z bankowością bądź innymi podmiotami rynku finansowego. Kurs przygotowuje do dystrybucji produktów ubezpieczeniowych ze zrozumieniem sposobu funkcjonowania rynku ubezpieczeniowego i jego powiązań z innymi segmentami rynku finansowego. 

    Kurs/moduł jest częścią kompleksowego pakietu szkoleń, wypełniającego 15-godzinny wymóg szkolenia dla pracowników dystrybuujących produkty ubezpieczeniowe, zawarty w dyrektywie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/97 z dn. 20 stycznia 2016 r. w sprawie dystrybucji ubezpieczeń oraz Ustawie z dnia 15 grudnia 2017 r. o dystrybucji ubezpieczeń (Dz.U.2018.2210 z dnia 2018.11.27). 

    Kurs dostępny przez: 3 miesiące
    Czas trwania: 1 godzina zegarowa

    • Komu polecamy szkolenie?

      Pracownikom dystrybuującym produkty ubezpieczeniowe, agentom ubezpieczeniowym oraz osobom fizycznym wykonującym czynności agencyjne (ofWCA).

      • Co uczestnik Kursu będzie potrafił?

        • Określa miejsce i rolę ubezpieczeń w systemie finansowym
        • Definiuje charakter relacji ubezpieczeń z rynkami finansowymi
        • Omawia powiązania ubezpieczeń z bankowością
        • Opisuje znaczenie sił napędzających współpracę zakładów ubezpieczeń i banków
        • Omawia narzędzia alternatywnego transferu ryzyka
        • Charakteryzuje istotę i skutki rozwoju sekurytyzacji ubezpieczeniowej

        • Zakres tematyczny kursu

          • Lekcja 1. Rynek ubezpieczeń
            • Temat 1. System finansowy
            • Temat 2. Rynek finansowy
            • Temat 3. Rynek finansowy  - elementy
            • Temat 4. Instytucje finansowe
            • Temat 5. Rynek finansowy a rynek ubezpieczeń
          • Lekcja 2. Konglomeraty finansowe
            • Temat 1. Pojęcie konglomeratu
            • Temat 2. Nadzór nad konglomeratami finansowymi
            • Temat 3. Konglomeraty w Europie
          • Lekcja 3. Banassurance
            • Temat 1. Model finansowy banków a model finansowy zakładów ubezpieczeń
            • Temat 2. Współpraca banków i ubezpieczeń
            • Temat 3. Oferta bancassurance
            • Temat 4. Motywy podejmowania współpracy banków i ubezpieczycieli
            • Temat 5.Modele współpracy banków i zakładów ubezpieczeń
            • Temat 6. Rola banku w umowach ubezpieczenia
            • Temat 7. Bank jako ubezpieczający na rachunek klientów
            • Temat  8. Bank pośrednikiem ubezpieczeniowym
            • Temat 9. Zagrożenia i nieprawidłowości w rozwoju
            • Temat 10. Samoregulacje w zakresie bancassurance
            • Temat 11. Rekomendacja U
            • Temat 12. Rekomendacja U – ochrona konsumenta
            • Temat 13. Wpływ rekomendacji U na rynek bancassurance
            • Temat 14. Rekomendacja U i samoregulacje – ocena i znaczenie
          • Lekcja 4. Ubezpieczenia a rynki kapitałowe
            • Temat 1. Powiązania między rynkiem kapitałowym a rynkiem ubezpieczeń
            • Temat 2. Zakład ubezpieczeń jako inwestor instytucjonalny
            • Temat 3. Wpływ działalności lokacyjnej na bezpieczeństwo zakładów ubezpieczeń
            • Temat 4. Zarządzanie lokatami a rentowność zakładu ubezpieczeń
            • Temat 5. Czynniki determinujące decyzje inwestycyjne zakładu ubezpieczeń
            • Temat 6. Skala i struktura działalności lokacyjnej zakładów ubezpieczeń
            • Temat 7. Rynek kapitałowy jako źródło pozyskiwania kapitałów akcyjnych
          • Lekcja 5. Alternatywny transfer ryzyka
            • Temat 1. Pojęcie ATR
            • Temat 2. Instrumenty ATR
            • Temat 3. Sekurytyzacja
            • Temat 4. Ubezpieczeniowe instrumenty pochodne
          • Lekcja 6. Ubezpieczenia  a realna gospodarka
            • Temat 1. Wpływ ubezpieczeń na wzrost gospodarczy

          • Wymagania techniczne

            Aby skorzystać z naszych kursów elearningowych, należy: 

            • Posiadać dostęp do Internetu 
            • Mieć zainstalowaną jedną z przeglądarek Internetowych (polecamy przeglądarki Opera oraz Google Chrome, Microsoft Edge) 
            • Mieć włączone głośniki lub słuchawki 

            W przeglądarce należy mieć włączoną obsługę JavaScript oraz Flash (włączone domyślnie) oraz wyrazić zgodę na otwieranie wyskakujących okienek. 

            Jeśli kurs nie działa na Twoim komputerze, sprawdź proszę następujące opcje: 

            Przeglądarka Opera: 

            Naciśnij lewy klawisz ALT na klawiaturze. Pojawi się Menu w górnym lewym rogu. Wybierz pozycję Ustawienia>Zaawansowane. Następnie wybierz po prawej stronie w zakładce "Prywatność i bezpieczeństwo" pozycję "Ustawienia witryny"

            • obsługa JavaScript 

            Wybierz "Java Script", po czym ustaw pozycję "Dozwolone" (zalecane) na włączone (ikona przełącznika powinna świecić się na kolor niebieski) 

            • obsługa wyskakujących okienek 

            Wybierz "Pop-upy i przekierowania" i włącz opcję "Zezwalaj" (ikona przełącznika powinna świecić się na kolor niebieski) 

            • obsługa technologii Flash 

            Wybierz "Flash" i włącz opcję "Zezwól" witrynom na korzystanie z wtyczki Flash (ikona przełącznika powinna świecić się na kolor niebieski) 

            Przeglądarka Google Chrome: 

            W górnym prawym rogu przeglądarki, kliknij ikonę "Dostosowywanie i kontrolowanie Google Chrom". Z menu, które się pojawi, wybierz "Ustawienia". Następnie, w menu po prawej stronie wybierz "Prywatność i bezpieczeństwo" pozycję "Ustawienia witryny".

            • obsługa JavaScript 

            Wybierz "Java Script", po czym ustaw pozycję "Dozwolone" (zalecane) na włączone (ikona przełącznika powinna świecić się na kolor niebieski)  

            • obsługa wyskakujących okienek (tzw. pop up)

            Wybierz "Pop-upy i przekierowania", po czym ustaw pozycję "Dopuszczone" na włączone (ikona przełącznika powinna świecić się na kolor niebieski) 

            • obsługa technologii Flash 

            Wybierz  pozycję "Flesh", po wyłącz opcję "Zablokuj uruchamianie Flasha na stronach", jeśli jest włączona. 

            Przeglądarka Microsoft Edge: 

            W górnym prawym rogu przeglądarki, kliknij ikonę "…". Z menu, które się pojawi, wybierz "Ustawienia". 

            • obsługa technologii Flash 

            W menu, które pojawi się dodatkowo po prawej stronie wybierz pozycję "Zaawansowane" i w sekcji "Ustawienia witryn" włącz opcję "Użyj programu Adobe Flash Player", jeśli jest wyłączona

            • obsługa wyskakujących okienek 

            W menu, które pojawi się dodatkowo po prawej stronie wybierz pozycję "Prywatność i zabezpieczenia" i w sekcji "Zabezpieczenia" wyłącz opcję "Blokuj wyskakujące okienka", jeśli jest włączona.