Przegląd sekcji
-
Działalność dystrybucyjną reguluje szereg przepisów, których znajomość warunkuje prawidłowe wykonywanie czynności pośrednika ubezpieczeniowego. Regulacje dotyczące dystrybucji ubezpieczeń w sposób istotny zwiększyły i uszczegółowiły zakres informacji przekazywany przez pośredników ubezpieczeniowych swoim klientom. Głównym celem nowych regulacji jest umożliwienie klientom podjęcia decyzji na podstawie jasnych i wyczerpujących informacji, przy zachowaniu wysokich standardów etycznych, w tym unikaniu sytuacji konfliktu interesów.
W kursie zostaną omówione najistotniejsze uregulowania prawne, których znajomość jest niezbędna do prawidłowej dystrybucji ubezpieczeń, zgodnie z wymaganiami ustawowymi.
Kurs/moduł jest częścią kompleksowego pakietu szkoleń, wypełniającego 15-godzinny wymóg szkolenia dla pracowników dystrybuujących produkty ubezpieczeniowe, zawarty w dyrektywie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/97 z dn. 20 stycznia 2016 r. w sprawie dystrybucji ubezpieczeń oraz Ustawie z dnia 15 grudnia 2017 r. o dystrybucji ubezpieczeń (Dz.U.2018.2210 z dnia 2018.11.27).
Kurs dostępny przez: 3 miesiące
Czas trwania: 1 godzina zegarowa -
Pracownikom dystrybuującym produkty ubezpieczeniowe, agentom ubezpieczeniowym oraz osobom fizycznym wykonującym czynności agencyjne (ofWCA).
-
- Identyfikuje kluczowe zależności i role wynikające z umowy ubezpieczeniowej i stosunku ubezpieczeniowego.
- Zna podstawowe elementy wniosku ubezpieczeniowego i ich powiązania
- Określa kluczowe kryteria odpowiedniości umowy inwestycyjnego ubezpieczenia na życie
- Zna podstawowe zasady postępowania reklamacyjnego
- Zna wybrane elementy prawa podatkowego oraz przepisy egzekucji sądowej świadczeń i odszkodowań
- Zna podstawowe przepisy regulujące przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowanie terroryzmu
- Zna podstawowe reguły ochrony danych osobowych
- Zna wybrane zagadnienia systemu ubezpieczeń społecznych
-
- Lekcja 1. Dystrybucja ubezpieczeń
- Temat 1. Podstawowe pojęcia
- Temat 2. Informacje dla klienta (produkty inwestycyjne)
- Temat 3. Odpowiedniość umowy inwestycyjnego ubezpieczenia na życie
- Temat 4. Wymogi informacyjne – agent ubezpieczeniowy i broker ubezpieczeniowy
- Lekcja 2. Stosunek ubezpieczeniowy, umowa ubezpieczenia i wniosek ubezpieczeniowy
- Temat 1. Stosunek ubezpieczeniowy, jego podmioty i umowa ubezpieczenia
- Temat 2. Obowiązki stron umowy ubezpieczenia
- Temat 3. Wniosek ubezpieczeniowy
- Lekcja 3. Postępowanie reklamacyjne
- Temat 1. Czym są reklamacje, zakres i ich formy
- Lekcja 4. Wybrane elementy prawa podatkowego oraz egzekucja sądowa świadczeń i odszkodowań
- Temat 1. Opodatkowanie świadczeń ubezpieczeniowych
- Temat 2. Egzekucja sądowa świadczeń i odszkodowań
- Lekcja 5. Przepisy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu
- Temat 1. Podstawowe terminy
- Temat 2. Instytucje obowiązane i organy administracji rządowej
- Lekcja 6. Ochrona i przetwarzanie danych osobowych w działalności ubezpieczeniowej
- Temat 1. Cele i role podmiotów
- Temat 2. Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679 – podstawowe pojęcia
- Temat 3. Tajemnica i przetwarzanie danych
- Temat 4. Dane o stanie zdrowia
- Lekcja 7. System ubezpieczeń społecznych
- Temat 1. Zakres ubezpieczeń społecznych
-
Aby skorzystać z naszych kursów elearningowych, należy:
- Posiadać dostęp do Internetu
- Mieć zainstalowaną jedną z przeglądarek Internetowych (polecamy przeglądarki Opera oraz Google Chrome, Microsoft Edge)
- Mieć włączone głośniki lub słuchawki
W przeglądarce należy mieć włączoną obsługę JavaScript oraz Flash (włączone domyślnie) oraz wyrazić zgodę na otwieranie wyskakujących okienek.
Jeśli kurs nie działa na Twoim komputerze, sprawdź proszę następujące opcje:
Przeglądarka Opera:
Naciśnij lewy klawisz ALT na klawiaturze. Pojawi się Menu w górnym lewym rogu. Wybierz pozycję Ustawienia>Zaawansowane. Następnie wybierz po prawej stronie w zakładce "Prywatność i bezpieczeństwo" pozycję "Ustawienia witryny"
- obsługa JavaScript
Wybierz "Java Script", po czym ustaw pozycję "Dozwolone" (zalecane) na włączone (ikona przełącznika powinna świecić się na kolor niebieski)
- obsługa wyskakujących okienek
Wybierz "Pop-upy i przekierowania" i włącz opcję "Zezwalaj" (ikona przełącznika powinna świecić się na kolor niebieski)
- obsługa technologii Flash
Wybierz "Flash" i włącz opcję "Zezwól" witrynom na korzystanie z wtyczki Flash (ikona przełącznika powinna świecić się na kolor niebieski)
Przeglądarka Google Chrome:
W górnym prawym rogu przeglądarki, kliknij ikonę "Dostosowywanie i kontrolowanie Google Chrom". Z menu, które się pojawi, wybierz "Ustawienia". Następnie, w menu po prawej stronie wybierz "Prywatność i bezpieczeństwo" pozycję "Ustawienia witryny".
- obsługa JavaScript
Wybierz "Java Script", po czym ustaw pozycję "Dozwolone" (zalecane) na włączone (ikona przełącznika powinna świecić się na kolor niebieski)
- obsługa wyskakujących okienek (tzw. pop up)
Wybierz "Pop-upy i przekierowania", po czym ustaw pozycję "Dopuszczone" na włączone (ikona przełącznika powinna świecić się na kolor niebieski)
- obsługa technologii Flash
Wybierz pozycję "Flesh", po wyłącz opcję "Zablokuj uruchamianie Flasha na stronach", jeśli jest włączona.
Przeglądarka Microsoft Edge:
W górnym prawym rogu przeglądarki, kliknij ikonę "…". Z menu, które się pojawi, wybierz "Ustawienia".
- obsługa technologii Flash
W menu, które pojawi się dodatkowo po prawej stronie wybierz pozycję "Zaawansowane" i w sekcji "Ustawienia witryn" włącz opcję "Użyj programu Adobe Flash Player", jeśli jest wyłączona
- obsługa wyskakujących okienek
W menu, które pojawi się dodatkowo po prawej stronie wybierz pozycję "Prywatność i zabezpieczenia" i w sekcji "Zabezpieczenia" wyłącz opcję "Blokuj wyskakujące okienka", jeśli jest włączona.