Section outline
-
Ocena potrzeb klienta jest bardzo ważnym wymogiem, który w nowym ujęciu w sposób istotny zmienia charakter usługi, jaką świadczy pośrednik ubezpieczeniowy. W kursie omówiony zostanie proces oceny potrzeb w ubezpieczeniach działu I (ubezpieczenia życiowe).
Kurs/moduł jest częścią kompleksowego pakietu szkoleń, wypełniającego 15-godzinny wymóg szkolenia dla pracowników dystrybuujących produkty ubezpieczeniowe, zawarty w dyrektywie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/97 z dn. 20 stycznia 2016 r. w sprawie dystrybucji ubezpieczeń oraz Ustawie z dnia 15 grudnia 2017 r. o dystrybucji ubezpieczeń (Dz.U.2018.2210 z dnia 2018.11.27).
Kurs dostępny przez: 3 miesiące
Czas trwania: 1 godzina zegarowa -
Pracownikom dystrybuującym produkty ubezpieczeniowe, agentom ubezpieczeniowym oraz osobom fizycznym wykonującym czynności agencyjne (ofWCA).
-
- Przedstawia wymagania regulacyjne w zakresie analizy potrzeb klienta
- Określa podstawowe determinanty adekwatności ochrony ubezpieczeniowej
- Stosuje w praktyce podstawowe metody określania sumy ubezpieczenia.
- Stosuje w praktyce zasady wyboru i dopasowania produktu ubezpieczeniowego
-
- Lekcja 1. Proces dystrybucji ubezpieczeń
- Temat 1. Podstawy prawne
- Temat 2. Dystrybucja: Analiza potrzeb klienta vs. dopasowanie produktu ubezpieczeniowego vs. tworzenie produktu ubezpieczeniowego
- Lekcja 2. Analiza potrzeb klienta
- Temat 1. Podstawowe zagadnienia
- Temat 2. Potrzeby ubezpieczeniowe w kontekście procesu zarządzania ryzykiem zgonu, niezdolności do samodzielnej egzystencji, niezdolności do pracy
- Temat 3. Potrzeby ubezpieczeniowe
- Temat 4. Dopasowanie produktu ubezpieczeniowego – zakres i poziom ochrony ubezpieczeniowej
- Lekcja 3. Poziom i zakres ochrony w ubezpieczeniach na życie
- Temat 1. Poziom a zakres ochrony ubezpieczeniowej
- Temat 2. Metody określania sumy ubezpieczenia w ubezpieczeniach na życie
- Temat 3. Metoda wartości kapitału ludzkiego
- Temat 4. Metoda potrzeb finansowych
- Temat 5. Metoda kapitalizacji płynnych aktywów
- Lekcja 4. Wybór i dopasowanie produktu ubezpieczeniowego
- Temat 1. Wybór i dopasowanie produktu ubezpieczeniowego
- Temat 2. Karta produktu ubezpieczeniowego
- Temat 3. Efekt końcowy dopasowania produktu
- Temat 4. Podsumowanie
-
Aby skorzystać z naszych kursów elearningowych, należy:
- Posiadać dostęp do Internetu
- Mieć zainstalowaną jedną z przeglądarek Internetowych (polecamy przeglądarki Opera oraz Google Chrome, Microsoft Edge)
- Mieć włączone głośniki lub słuchawki
W przeglądarce należy mieć włączoną obsługę JavaScript oraz Flash (włączone domyślnie) oraz wyrazić zgodę na otwieranie wyskakujących okienek.
Jeśli kurs nie działa na Twoim komputerze, sprawdź proszę następujące opcje:
Przeglądarka Opera:
Naciśnij lewy klawisz ALT na klawiaturze. Pojawi się Menu w górnym lewym rogu. Wybierz pozycję Ustawienia>Zaawansowane. Następnie wybierz po prawej stronie w zakładce "Prywatność i bezpieczeństwo" pozycję "Ustawienia witryny"
- obsługa JavaScript
Wybierz "Java Script", po czym ustaw pozycję "Dozwolone" (zalecane) na włączone (ikona przełącznika powinna świecić się na kolor niebieski)
- obsługa wyskakujących okienek
Wybierz "Pop-upy i przekierowania" i włącz opcję "Zezwalaj" (ikona przełącznika powinna świecić się na kolor niebieski)
- obsługa technologii Flash
Wybierz "Flash" i włącz opcję "Zezwól" witrynom na korzystanie z wtyczki Flash (ikona przełącznika powinna świecić się na kolor niebieski)
Przeglądarka Google Chrome:
W górnym prawym rogu przeglądarki, kliknij ikonę "Dostosowywanie i kontrolowanie Google Chrom". Z menu, które się pojawi, wybierz "Ustawienia". Następnie, w menu po prawej stronie wybierz "Prywatność i bezpieczeństwo" pozycję "Ustawienia witryny".
- obsługa JavaScript
Wybierz "Java Script", po czym ustaw pozycję "Dozwolone" (zalecane) na włączone (ikona przełącznika powinna świecić się na kolor niebieski)
- obsługa wyskakujących okienek (tzw. pop up)
Wybierz "Pop-upy i przekierowania", po czym ustaw pozycję "Dopuszczone" na włączone (ikona przełącznika powinna świecić się na kolor niebieski)
- obsługa technologii Flash
Wybierz pozycję "Flesh", po wyłącz opcję "Zablokuj uruchamianie Flasha na stronach", jeśli jest włączona.
Przeglądarka Microsoft Edge:
W górnym prawym rogu przeglądarki, kliknij ikonę "…". Z menu, które się pojawi, wybierz "Ustawienia".
- obsługa technologii Flash
W menu, które pojawi się dodatkowo po prawej stronie wybierz pozycję "Zaawansowane" i w sekcji "Ustawienia witryn" włącz opcję "Użyj programu Adobe Flash Player", jeśli jest wyłączona
- obsługa wyskakujących okienek
W menu, które pojawi się dodatkowo po prawej stronie wybierz pozycję "Prywatność i zabezpieczenia" i w sekcji "Zabezpieczenia" wyłącz opcję "Blokuj wyskakujące okienka", jeśli jest włączona.