Przegląd sekcji

►Opis kursu

    • Szacowany czas nauki: 2 godziny
    • Test na koniec kursu
    • Szkolenie kończy się imiennym zaświadczeniem potwierdzającym odbycie kursu elearningowego (warunkowane zdanym testem 75%)

    Szkolenie dostępne również w Bazie Usług Rozwojowych z możliwością dofinansowania.  Na kurs możesz zapisać się tutaj.  (link: https://uslugirozwojowe.parp.gov.pl/uslugi/view?id=399515&preview=1)

    Cel szkolenia:

    • Celem szkolenia jest zaznajomienie się uczestników z podstawowymi obowiązkami ustawowymi instytucji finansowej, w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu, z uwzględnieniem obowiązującego porządku prawnego, praktyki, bieżących zagrożeń, na bazie studiów przypadku.
    • Po zakończeniu szkolenia będziesz wiedział, jak wygląda proces przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, jakie ryzyka są z nim związane i jakie działania są wymagane w obowiązującym porządku prawnym.

    Co osiągniesz poprzez udział w szkoleniu?

    Na zakończenie kursu uczestnik potrafi:

    • zdefiniować zjawisko prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu, a także wskazać różnice i zależności zachodzące pomiędzy nimi,
    • scharakteryzować skalę zjawiska prania pieniędzy w Polsce oraz na świecie,
    • opisać podstawowe metody prania pieniędzy, z uwzględnieniem poszczególnych faz tego procesu,
    • wymienić ryzyka związane z brakiem skutecznego systemu przeciwdziałania prania pieniędzy oraz kary dla instytucji finansowej i pracownika,
    • wskazać elementy skutecznego systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy,
    • opisać rolę poszczególnych elementów systemu i podać przykłady, w jaki sposób wpływają one na wykrywanie prania pieniędzy,
    • scharakteryzować rodzaje symptomów prania pieniędzy i podać ich przykłady,
    • wytypować zachowania podejrzane w analizie transakcyjnej na bazie symptomów,
    • scharakteryzować program „poznaj swojego klienta” i jego powiązanie z analizą ryzyka,
    • wymienić główne czynniki wpływające na ustalenie kategorii ryzyka i zależności pomiędzy tymi kategoriami,
    • zdefiniować środki bezpieczeństwa finansowego oraz wzmożone środki bezpieczeństwa finansowego.

    Komu polecamy szkolenie?

    • Pracownikom instytucji finansowych: banków komercyjnych i spółdzielczych, SKOK-ów, towarzystw ubezpieczeniowych, firm factoringowych, domów maklerskich, towarzystw funduszy inwestycyjnych
    • Doradcom i brokerom finansowym
    • Operatorom pocztowym, biegłym rewidentom, osobom prowadzącym kantory wymiany walut

    Jak przebiegają zajęcia?

    W szkoleniu znajdziesz m.in:

    - liczne przykłady zilustrowane scenkami rodzajowymi typu case study,

    - treści szkolenia przeplatane ćwiczeniami, w trakcie których uczestnik może na bieżąco monitorować swoją wiedzę,

    Zakres tematyczny:

    Charakterystyka prania pieniędzy

    • Zagadnienie prania pieniędzy w Polsce i na świecie
      • Pranie pieniędzy i jego istota
      • Cel prania pieniędzy – legalizacja
      • Źródła pieniędzy podlegające praniu
      • Skala zagadnienia w Polsce i na świecie
    • Typowe praktyki prania pieniędzy
      • Fazy prania pieniędzy w ujęciu tradycyjnym
      • Studium przypadku – Libańsko-Kanadyjski Bank (Lebanease Canadian Bank)
      • Studium przypadku – Polska
      • Popularne metody prania pieniędzy – studia przypadku i przykłady
      • Nowe metody prania pieniędzy i finansowania terroryzmu
      • Skutki zaniedbań w przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu

    Obowiązki ustawowe instytucji finansowych

    • Rozwiązania systemowe - skuteczny program przeciwdziałania praniu pieniędzy
    • Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu w praktyce
      • Program „Poznaj swojego Klienta”
      • Ocena ryzyka klienta indywidualnego i instytucjonalnego
      • Kryteria typowania transakcji podejrzanych (typologia pomocnicza) oraz ich symptomy
    • Jak skutecznie ocenić ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu?
      • Środki bezpieczeństwa finansowego
      • Identyfikacja i weryfikacja Klienta
      • Uproszczone środki bezpieczeństwa finansowego
      • Wzmożone środki bezpieczeństwa   finansowego
      • Beneficjent rzeczywisty i Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych
      • Sankcje – definicja, rodzaje, działania
      • PEP – osoby na stanowiskach eksponowanych politycznie
      • Transakcja – definicja, rejestr, analiza i monitoring

►Opis kursu